Định Nghĩa Danh Mục Đầu Tư Là Gì? Tìm Hiểu Về 5 Loại Danh Mục Đầu Tư Phổ Biến

Cập nhật thông tin chi tiết về Định Nghĩa Danh Mục Đầu Tư Là Gì? Tìm Hiểu Về 5 Loại Danh Mục Đầu Tư Phổ Biến mới nhất ngày 20/10/2020 trên website Zdungk.com. Hy vọng nội dung bài viết sẽ đáp ứng được nhu cầu của bạn, chúng tôi sẽ thường xuyên cập nhật mới nội dung để bạn nhận được thông tin nhanh chóng và chính xác nhất. Cho đến thời điểm hiện tại, bài viết này đã đạt được 1,287 lượt xem.

Danh mục đầu tư là gì?

Cơ cấu đầu tư hay danh mục đầu tư (portfolio) là tập hợp các chứng khoán tài chính mà một nhà đầu tư hay định chế đầu tư nắm giữ. Nhìn chung, các nhà đầu tư muốn nắm giữ nhiều loại chúng khoán tài chính khác nhau để phân tán rủi ro. Họ cũng có thể tìm kiếm một kết hợp các chứng khoán tài chính trong đố một số đem lại lợi tức ngắn hạn cao, một số có thể lên giá trong thời hạn dài khi giá thị trường của chúng tăng đáng kể.

(Tài liệu tham khảo: Nguyễn Văn Ngọc, Từ điển Kinh tế học, Đại học Kinh tế Quốc dân)

5 loại danh mục đầu tư phổ biến

Danh mục đầu tư mạo hiểm

Một danh mục được coi là mạo hiểm khi chứa những cổ phiếu rủi ro cao cùng tỷ suất lợi nhuận lớn. Cổ phiếu trong danh mục này thường có chỉ số beta cao hoặc rất nhạy cảm với biến động của thị trường. Dựa trên căn cứ thích hợp, cổ phiếu có beta cao hơn chịu sự biến động giá tương đối nhiều hơn so với mức độ biến động chung của thị trường. Nếu một mã cố phiếu của bạn có chỉ số beta là 2.0, nó sẽ có xu hướng biến động gấp đôi so với thị trường, theo cả hai hướng tích cực và tiêu cực. Đúng như sự mô tả ban đầu, khả năng sinh lời càng cao thì tiềm ẩn rủi ro càng lớn.

Danh mục đầu tư an toàn

Những cổ phiếu an toàn thường không có chỉ số beta cao và khá tách rời với những biến động chung của toàn thị trường. Đối lập với chúng là những cổ phiếu mang tính chu kì. Những cổ phiếu này là những cổ phiếu rất nhạy cảm với những sự thay đổi trong chu kỳ kinh tế. Ví dụ như, trong thời kì suy thoái, những doanh nghiệp sản xuất những mặt hàng “cơ bản” sẽ có xu hướng hoạt động tốt hơn những doanh nghiệp tập trung vào các sản phẩm trào lưu hoặc sản phẩm xa xỉ. Mặc cho tình hình kinh tế có xấu như thế nào đi chăng nữa, những công ty sản xuất các sản phẩm thiết yếu cho cuộc sống hàng ngày vẫn sẽ sống sót. Hãy suy nghĩ về những thứ cần thiết trong cuộc sống hằng ngày của bạn, và sau đó hãy tìm kiếm những công ty kinh doanh các mặt hàng này.

Danh mục đầu tư theo thu nhập

Một danh mục đầu tư theo thu nhập tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận thông qua cổ tức hoặc các hình thức phân phối khác cho cổ đông. Các công ty này có phần giống với cổ phiếu an toàn nhưng có khả năng kiếm về nhiều lợi nhuận hơn. Một danh mục đầu tư theo thu nhập sẽ tạo ra dòng tiền dương. Ủy thác đầu tư bất động sản (REITs) và cổ phiếu hợp danh hữu hạn (MLP) là những nguồn rất tốt để đầu tư. Các công ty này chuyển một phần lớn lợi nhuận của họ về cho các cổ đông để đổi lấy những ưu đãi về thuế. REITs là một cách dễ dàng để đầu tư vào nhà đất mà không khiến bạn vướng phải những rắc rối của việc sở hữu bất động sản: ế phòng, hỏng hóc, và nhiều vấn đề mà chủ nhà cho thuê phải đối mặt. Tuy nhiên, hãy luôn ghi nhớ rằng những cổ phiếu này cũng phụ thuộc vào tình hình kinh tế. REITs là nhóm những cổ phiếu chịu ảnh hưởng nghiêm trọng trong thời kì suy thoái, khi mà những hoạt động kinh doanh và xây dựng nhà đất không còn nhộn nhịp như trước.

Danh mục đầu tư đầu cơ

Danh mục đầu tư đầu cơ có thể được ví von giống như một canh bạc đúng nghĩa. Nó chứa đựng nhiều rủi ro hơn bất kì các danh mục nào khác đã được nhắc đến trên đây. Những bậc thầy về tài chính cho rằng, tối đa chỉ nên sử dụng 10% tổng tài sản cho danh mục đầu tư loại này. Các “mánh” đầu cơ có thể là đón đầu những đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng hoặc những cổ phiếu được đồn đại là mục tiêu thâu tóm của các quỹ lớn. Các công ty trong lĩnh vực công nghệ và y dược đang trong quá trình nghiên cứu một sản phẩm mang tính đột phá, hoặc một cơ sở dầu khí đang chuẩn bị công bố kết quả sản xuất ban đầu cũng sẽ rơi vào hạng mục này.

Danh mục đầu tư hỗn hợp

Xây dựng danh mục đầu tư hỗn hợp có nghĩa là phải mạo hiểm vào các lĩnh vực khác, chẳng hạn như trái phiếu, hàng hóa, bất động sản và thậm chí là lĩnh vực nghệ thuật. Về cơ bản, cách tiếp cận danh mục đầu tư này rất linh hoạt. Theo cách truyển thống, danh mục loại này bao gồm các cố phiếu blue-chip và trái phiếu của một số chính phủ và doanh nghiệp cấp cao. REITs và MLPs cũng được coi là những đối tượng có thể đầu tư để cho danh mục của bạn thêm cân bằng. Theo chiến lược đầu tư thu nhập cố định thông thường thì một nhà đầu tư nên mua vào trái phiếu với ngày đáo hạn khác nhau, và điều này rất cần thiết trong việc đa dạng hóa đầu tư trái phiếu. Đại để là, danh mục đầu tư hỗn hợp sẽ bao gồm sự kết hợp của cổ phiếu và trái phiếu dưới một tỷ lệ phân bổ tương đối cố định. Phương pháp tiếp cận này mang lại lợi ích từ việc đa dạng hóa nhiều loại tài sản trong bối cảnh cổ phiếu và chứng khoán thường có xu hướng tương quan nghịch với nhau.

Liên quan

Định Nghĩa Quỹ Tiền Tệ Quốc Tế Là Gì? - Xem 2,277

Quỹ Tiền tệ Quốc tế (International Monetary fund – IMF) là định chế tài chính đa quốc gia được thành lập vào năm 1947 sau Hội nghị Bretton Woods năm 1944. Nhiệm vụ chủ yếu của nó là giám sát sự vận hành của hệ thống tiền tệ quốc tế ... Nguồn lực của IMF bao gồm dự trữ các đồng tiền quốc gia và tài sản dự trữ quốc tế, không kể số vàng mà các nước thành viên phải nộp theo hạn mức quy định cho mỗi nước. Mỗi nước thành viên phải nộp 75% hạn mức bằng đồng tiền của mình và 25% bằng tài sản dự trữ quốc tế. Các nước thành viên cũng được quyền vay hay quyền rút vốn đối với


Định Nghĩa Quỹ Tiền Tệ Quốc Tế Là Gì? - Xem 2,178

Quỹ Tiền tệ Quốc tế (International Monetary fund – IMF) là định chế tài chính đa quốc gia được thành lập vào năm 1947 sau Hội nghị Bretton Woods năm 1944. Nhiệm vụ chủ yếu của nó là giám sát sự vận hành của hệ thống tiền tệ quốc tế ... Sau khi được IMF phê chuẩn, các nước có thể thay đổi tỷ giá hối đoái của mình. Nó có thể điều chỉnh tỷ giá lên ( chính sách tăng giá đồng tiền) hoặc xuống (chính sách phá giá đồng tiền) tới tỷ giá cố định mới để xử lý các trường hợp mất cân bằng cơ bản trong cán cân thanh toán - tức tình huống gây ra tình trạng thặng dư hay thâm hụt kinh niên. Từ năm 1971, hầu hết các đồng


Định Nghĩa Quyền Chọn Mua Là Gì? - Xem 2,178

Quyền chọn mua là gì? Quyền chọn mua (call option) là hợp đồng giữa nhà môi giới hoặc công ty chứng khoán và người mua chứng khoán cho phép người mua được quyền mua cổ phiếu vào một thời điểm tương lai trong giới hạn thời gian thỏa thuận. (Tài ... Người mua quyền chọn mua phải trả cho người bán quyền một khoản phí giao dịch (option premium). Người nắm giữ quyền chọn mua (call option holder) sẽ quyết định thực hiện quyền của mình khi thấy có lợi nhuận và người bán quyền chọn mua có nghĩa vụ phải bán tài sản đó cho người nắm giữ quyền chọn mua. Trong trường hợp cảm thấy không có lợi vì lý do nào đó (giá trên thị trường


Định Nghĩa Công Nghệ Thay Thế Là Gì? - Xem 1,980

Công nghệ thay thế (alternative technology) là khái niệm được dùng để chỉ loại hình công nghệ có tính chất như sử dụng ít nguồn lực không thể tái tạo nhất, tác động tối thiểu tới môi trường, sử dụng nguyên liệu có sẵn ở địa phương, không gây ra ... Công nghệ thay thế (alternative technology) là khái niệm được dùng để chỉ loại hình công nghệ có tính chất như sử dụng ít nguồn lực không thể tái tạo nhất, tác động tối thiểu tới môi trường, sử dụng nguyên liệu có sẵn ở địa phương, không gây ra tình trạng bóc lột hoặc bần cùng hóa đối với lao động. Khi có tiến bộ công nghệ, đường chi phí bình quân dài hạn của doanh nghiệp


Định Nghĩa Quỹ Ổn Định Hối Đoái Là Gì? - Xem 1,980

Quỹ ổn định hối đoái (Exchange Stabilization Fund) là quỹ của Bộ Tài chính Mỹ được thành lập ra để ngăn ngừa tình trạng mất ổn định trong thương mại và tài chính quốc tế. Năm 1982, nó đã cung cấp vốn để góp phần ngăn ngừa tình trạng mất ... Cùng với Quỹ Tiền tệ Quốc tế và Quỹ Dự trữ Liên bang Mỹ, quỹ này cũng đã cung cấp đủ tiền để chính phủ Mexico không mất khả năng thanh toán. Trường hợp tương tự đã được thực hiện để cứu Brazil vào năm 1985. (Tài liệu tham khảo: Nguyễn Văn Ngọc, Từ điển Kinh tế học, Đại học Kinh tế Quốc dân) Quỹ ổn định hối đoái (ESF) cho phép Kho bạc Hoa Kỳ can thiệp vào thị trường


Định Nghĩa Sản Phẩm Hiện Vật Cận Biên Là Gì? - Xem 1,881

Sản phẩm hiện vật cận biên (marginal physical product – MPP) Trong lý thuyết ngắn hạn về cung, đó là lượng sản phẩm thu được do sử dụng thêm một đơn vị đầu vào nhân tố biến đổi trong khi lượng đầu vào nhân tố cố định không đổi. Hình ... Tóm lại, sản phẩm hiện vật cận biên hoặc MPP, cho bạn biết mức độ hiệu quả của việc thêm lao động vào bất kỳ hệ thống sản xuất nào. MPP liên quan đến bất kỳ doanh nghiệp nào sản xuất bất kỳ hàng hóa vật lý nào, từ nhà sản xuất ô tô đến kinh doanh áo phông tại nhà bán thời gian. Hiểu cách tính MPP bằng công thức cơ bản sẽ giúp đảm bảo rằng doanh nghiệp của bạn đang tối


Định Nghĩa Quỹ Hưu Trí Là Gì? - Xem 1,881

Quỹ hưu trí là gì? Quỹ hưu trí (pension fund) là định chế tài chính quản lý tiền hưu trí tự nguyện và theo hợp đồng của cá nhân, công ty và chính phủ. Quỹ hưu trí hàng ngày thu tiền đóng góp của người thuê lao động và người ... Người sử dụng lao động chịu trách nhiệm cho một khoản thanh toán lương hưu cụ thể cho người nghỉ hưu (số tiền được xác định theo công thức, thường dựa trên thu nhập và số năm phục vụ), và nếu tài sản trong kế hoạch lương hưu không đủ để trả các khoản trợ cấp, công ty chịu trách nhiệm cho phần còn lại của khoản thanh toán.  Chương trình hưu trí xác định mức độ đóng góp:


Định Nghĩa Quỹ Tổng Hợp Là Gì? - Xem 1,881

Quỹ tổng hợp (consolidated fund) là thuật ngữ khác để chỉ kho bạc của Anh – tức tài khoản của chính phủ tập hợp các khoản tiền thuế thu được. Sau đó, dựa vào kế hoạch ngân sách, chính phủ tiến hành chi tiêu từ tài khoản này, kể cả ... Sau đó, dựa vào kế hoạch ngân sách, chính phủ tiến hành chi tiêu từ tài khoản này, kể cả việc thanh toán các khoản nợ của chính phủ. (Tài liệu tham khảo: Nguyễn Văn Ngọc, Từ điển Kinh tế học, Đại học Kinh tế Quốc dân) Quỹ tổng hợp của Anh đã được đặt tên như vậy vì nó hợp nhất với nhau một số tài khoản hiện có, và tạo điều kiện thích hợp cho Quốc Hội giám sát về chi


Định Nghĩa Sản Phẩm Hiện Vật Cận Biên Là Gì? - Xem 1,881

Sản phẩm hiện vật cận biên (marginal physical product – MPP) Trong lý thuyết ngắn hạn về cung, đó là lượng sản phẩm thu được do sử dụng thêm một đơn vị đầu vào nhân tố biến đổi trong khi lượng đầu vào nhân tố cố định không đổi. Hình ... Hình dưới cho thấy, ban đầu sản phẩm hiện vật cận biên tăng rất nhanh do lợi suất của đầu vào nhân tố tăng lên, nhưng sau đó giảm khi có hiện tượng lợi suất giảm dần của đầu vào nhân tố này. Hình. Sản phẩm hiện vật cận biên (Tài liệu tham khảo: Nguyễn Văn Ngọc, Từ điển Kinh tế học, Đại học Kinh tế Quốc dân) Sản phẩm hiện vật cận biên, hay sản phẩm cận biên như đôi


Định Nghĩa Hiệu Ứng Giá Cả Là Gì? - Xem 1,881

Hiệu ứng giá cả (price effect) là ảnh hưởng do sự thay đổi giá cả đối với lượng cầu về một hàng hóa gây ra. Xem hình dưới Khi hàng hóa tăng, lượng cầu về nó sẽ giảm, chẳng hạn từ 0e xuống chỉ còn bằng bằng 0g. Hiệu ứng ... Hiệu ứng giá cả này có thể tách thành hiệu ứng thay thế (=he) và hiệu ứng thu nhập (gh) (Tài liệu tham khảo: Nguyễn Văn Ngọc, Từ điển Kinh tế học, Đại học Kinh tế Quốc dân) Hiệu ứng giá cả là sự tác động đến thị trường dựa trên cách người tiêu dùng tiêu tiền như và là kết quả của hiệu ứng thu nhập. Hiệu quả thu nhập là cách người tiêu dùng chi tiền hoặc yêu cầu dịch


Đề xuất

Định Nghĩa Thiểu Quyền Mua Là Gì? - Xem 1,188

Thiểu quyền mua là gì? Thiểu quyền mua (oligopsony, oligopsonist) là cấu trúc thị trường có tập trung người mua, trong đó có một vài người mua lớn đối mặt với nhiều người bán nhỏ. (Tài liệu tham khảo: Nguyễn Văn Ngọc, Từ điển Kinh tế học, Đại học Kinh tế ... Điều này thường xảy ra trong một thị trường cho đầu vào là nơi nhiều nhà cung cấp đang cạnh tranh để bán sản phẩm của họ cho một số lượng nhỏ người mua. . .


Định Nghĩa Phương Trình Tuyến Tính Là Gì? Trường Hợp Đặc Biệt Của Phương Trình Tuyến Tính - Xem 1,584

Phương trình tuyến tính là gì? Phương trình tuyến tính (linear equation) là mối quan hệ giữa hai hay nhiếu biến số có dạng một đường thẳng, chẳng hạn: Y = a + bX Trong đó a và b là hai tham số không đổi, X là biến độc lập ... Dưới dạng đồ thị như trong hình 9.9, a là tung điểm, tức điểm cắt trục hoành và  cho biết độ dốc hay hệ số góc của đồ thị. Hình 99. Đồ thị của phương trình tuyến tính. (Tài liệu tham khảo: Nguyễn Văn Ngọc, Từ điển Kinh tế học, Đại học Kinh tế Quốc dân) Trường hợp đặc biệt của phương trình tuyến tính Khi  Phương trình này không có nghiệm khi b khác 0, và có vô số nghiệm


Định Nghĩa Arthur Cecil Pigou Là Ai? - Xem 1,485

Arthur Cecil Pigou là ai? Arthur Cecil Pigou (1877-1959) là nhà kinh tế người Anh, người đã phát triển lý thuyết về kinh tế phúc lợi trong cuốn Kinh tế phúc lợi (1919), Pigou sẵn sàng coi giá thị trường là chỉ tiêu phản ánh ích lợi tương đối của ... Do đó, Pigou đã phải chịu sức mạnh của cuộc tiến công của Keynes đối với hệ thống này. Tuy nhiên, Pigou đã đưa ra một cơ chế để đạt được việc làm đầy đủ thậm chí cả trong hệ thống của Keynes. Điều này được biết đến với cái tên là hiệu ứng Pigou. Trong điều kiện không có đủ việc làm, giá cả giảm sẽ làm tăng thêm giá trị của số dư tiền đã


Định Nghĩa Sáp Nhập Dọc Là Gì? - Xem 1,782

Sáp nhập dọc (vertical integration) là yếu tố của cấu trúc thị trường trong đó một công ty thực hiện một loạt các khâu nối tiếp theo nhau trong quá trình sản xuất và cung ứng một sản phẩm, ngược với trường hợp chỉ hoạt động ở một khâu (sáp nhập ... Sự hợp nhất với khâu sau có thể đảm bảo thị trường tiêu thụ, nhưng nó cũng có thể đóng cửa thị trường đối với đối thủ cạnh tranh; tương tự như vậy, sự hợp nhất với khâu trước có thể đảm bảo nguồn cung ứng, nhưng đồng thời lại cản trở đối thủ cạnh tranh sử dụng nguồn cung ứng này. Hơn nữa, nếu một công ty mua một công ty cung ứng một loại nguyên liệu khan hiếm mà


Định Nghĩa Hàm Sản Xuất Có Hệ Số Co Giãn Thay Thế Đầu Vào Không Đổi Là Gì? - Xem 990

Hàm sản xuất có hệ số co giãn thay thế đầu vào không đổi (constant elasticity of substitution production function) được gọi tắt là hàm sản xuất CES. Hàm sản xuất CES là một hàm đồng nhất tuyến tính có hệ số co giãn của sự thay thế đầu vào ... Dạng cụ thể của hàm sản xuất CES thường được sử dụng là: trong đó Q là sản lượng, K và L là tư bản và lao động, a, b và c là các hằng số. Những người đầu tiên sử dụng hàm này là K.J Arrow, H.B.Chenery, B.S Minhas và R.M.Solow. (Tài liệu tham khảo: Nguyễn Văn Ngọc, Từ điển Kinh tế học, Đại học Kinh tế Quốc dân) Trong hàm sản xuất có hệ số co giãn thay thế đầu vào không đổi, tất


Bạn đang xem bài viết Định Nghĩa Danh Mục Đầu Tư Là Gì? Tìm Hiểu Về 5 Loại Danh Mục Đầu Tư Phổ Biến trên website Zdungk.com. Hy vọng những thông tin mà chúng tôi đã chia sẻ là hữu ích với bạn. Nếu nội dung hay, ý nghĩa bạn hãy chia sẻ với bạn bè của mình và luôn theo dõi, ủng hộ chúng tôi để cập nhật những thông tin mới nhất. Chúc bạn một ngày tốt lành!